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宏观
硅谷银行破产风波发酵 美国金融股震荡加剧
发布时间:2023-03-15

硅谷银行破产风波持续发酵,除了硅谷银行及其他几家风险较高的区域性银行外,华尔街顶级金融机构的前景更受市场关注。当前,华尔街顶级机构严阵以待,或调整市场展望策略,或提前预警可能出现的业务风险。

  警惕市场波动

  3月14日,美股大幅高开,华尔街大行与区域性银行盘初大幅上涨。Wind数据显示,截至北京时间21时35分,富国银行涨超7%,花旗集团涨超5%,美国银行涨近5%,摩根士丹利涨超3%,高盛集团、摩根大通涨超2%。区域性银行方面,第一共和银行涨逾58%,阿莱恩斯西部银行涨逾52%,联信银行涨逾10%,齐昂银行涨逾14%,西太平洋合众银行涨逾63%。

  3月13日,华尔街大行股价大幅下跌。其中,花旗集团跌7.45%,富国银行跌7.13%。风险更高的区域性银行股价大幅“失血”。其中,第一共和银行跌61.83%,阿莱恩斯西部银行跌47.06%。

  市场人士表示,在美联储紧急救市之后,美国银行市场的恐慌情绪有所缓解,但近期需警惕市场波动。

  据媒体报道,当地时间3月13日晚间,硅谷银行的客户收到了一封令人惊讶的电子邮件,邮件来自该银行新任CEO Tim Mayopoulos。邮件称,该银行不仅照常营业,而且业务正常。

  瑞银发布最新研究报告表示,该机构不看好美国金融股。持有全球金融板块权重高于基准指数的投资者,应重新审视其风险敞口。

  产生负面影响

  华尔街顶级金融机构正在调整投资策略,讨论已经或可能受到的负面影响。

  首先,是投资策略调整。

  高盛集团表示,随着美国金融领域面临压力,预计美联储下周不加息。美联储等官方机构最新的救市措施将增加储户信心,但力度不及应对2008年金融危机的某些举措。当时,联邦储蓄保险公司向未投保储户提供担保。

  花旗集团指出,美联储可能需要提前结束量化紧缩。对美联储而言,在收紧政策时,要避免过多地减少金融体系流动性,从而避免给银行融资市场带来压力。

  摩根士丹利策略分析师威尔逊表示,几家银行相继倒闭,体现了美联储收紧政策的影响。虽然目前没有看到类似2008年金融危机时的更广泛系统性问题,但这些银行的倒闭可能会对美国经济增长产生负面影响。一旦美股因为官方的银行支持措施而出现上涨,无论如何都要趁机卖掉。

  其次,多家银行多次公开讨论已经或可能受到的负面影响。

  摩根大通表示,预计2023年放贷利润可能放缓。摩根大通和美国银行的高管都表示,存款已经开始流失,投资者追逐更高的利率。富国银行首席执行官查理·沙夫认为,美联储紧缩政策的影响开始在消费支出、住房以及对商品和服务的需求方面显现。富国银行、摩根大通等均出现抵押贷款明显下降的趋势。